Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499)938-71-58 (бесплатно)
Регионы (вся Россия, добавочный обязательно):
8 (800) 350-84-13 (доб. 215, бесплатно)

Досудебное взыскание задолженности по кредиту с физических лиц

Судебный порядок взыскания задолженности

Досудебный порядок, проведённый в соответствии с нормами действующего гражданского законодательства, повышает возможность вернуть долг, не обращаясь за помощью в судебную инстанцию. Гражданский кодекс РФ наделяет лицо не только определёнными правами, а и предусматривает возможность защитить их.

В ситуации, когда все способы досудебного урегулирования не привели к желаемому результату, следует переходить к следующему этапу – взыскание задолженности через суд.

https://www.youtube.com/watch{q}v=vv7xlMcAVaA

Процедура предусматривает следующий порядок действий:

  1. Сбор необходимой доказательной базы, подтверждающей возникновение долга и отсутствие выполнения должником своих обязанностей.
  2. Написание и подача в судебную инстанцию заявления или иска.
  3. Участие в судебных заседаниях.

Если долг возник вследствие договора, то доказательством может служить сам договор, вся переписка между сторонами по разрешению проблемы, в том числе и претензии. А в случае, если долг возник в результате неправомерных действий лица, например, в результате ДТП пострадало имущество и должник признан судом виновным, то доказательством будет служить решение суда о признании вины лица, зафиксированная сумма ущерба, а также подтверждённая попытка пострадавшей стороны взыскать долг в досудебном порядке.

Судебный приказ является единоличным решением мирового судьи, принятое на основании заявления кредитора и предоставленных доказательств. Кроме этого судебный приказ может быть использован как исполнительный лист.

Судебная практика мировых судов в регионе Москва фиксирует увеличение рассмотрения дел о взыскании задолженности именно в приказном порядке, поскольку обладает рядом преимуществ, среди них:

  1. Ускоренная процедура рассмотрения.
  2. Отсутствие судебных заседаний, а значит и необязательность явки сторон в орган правосудия.
  3. При наличии достаточной доказательной базы и при отсутствии спора между сторонами заявитель может вполне обойтись собственными силами и не тратиться на услуги дорогостоящих юристов в Москве.

К недостаткам приказного производства относят возможность отмены решения, если от должника в определённый законом срок поступит заявление о возражении и споре в отношениях между сторонами.

Досудебное взыскание задолженности по кредиту с физических лиц

Исковой порядок предусмотрен в ситуации, когда стороны имеют разное и взаимоисключающее отношение к образовавшейся задолженности, то есть отношения носят спорный характер.

К данной ступени можно отнести весь комплекс мероприятий, осуществляемых до обращения кредитора в суд, за защитой нарушенных прав, направленных на возврат денежных средств должником.

Претензионная работа — направление письменных извещений о наличии задолженности, уведомлений о намерении кредитора обратиться в суд.

В претензии лучше разъяснить, что в случае и дальнейшего неисполнения обязательств, расходы физического лица будут увеличены на размер процентов за неправомерное пользование чужими денежными средствами, суммы госпошлины, издержек на оплату услуг представителя, а также почтовых расходов.

Сообщения — телеграфные, телефонные, сообщения в социальных сетях и прочие с требованием срочно заплатить.

Телефонные переговоры. Как ни удивительно, но при грамотном ведении беседы, этого нередко вполне достаточно.

Личные встречи. Однако данный вид досудебной работы может быть небезопасен и его следует использовать только в том случае, если есть полная уверенность в адекватности должника, а также членов его семьи.

На многих физических лиц положительно действуют звонки по месту работы, ведь не каждый работодатель будет терпеть злостного должника, а также задумается, сможет ли такой человек добросовестно исполнять свою работу.

Обратите внимание: 03.07.2016 г. Президентом РФ с целью защитить права должников подписан Федеральный закон № 230, согласно которого взысканием долга в досудебном порядке с граждан более чем в 50 000 рублей в пользу физических лиц могут заниматься только профессиональные взыскатели, включенные в государственный реестр.

Предлагаем ознакомиться:  Как отказаться от задолженности по алиментам

Взыскание долгов по кредиту – операция, которая под силу только профессиональным коллекторам!

Хотите вернуть деньги быстро и при этом сохранить свои нервы и душевное равновесие{q}

Пользуйтесь нашими экспертными советами!

Служба медиации применяет технологию альтернативного урегулирования спора без длительных судебных разбирательств.

Задача сотрудников такой службы – разрешить финансовый конфликт «полюбовно». Специалист – незаинтересованное и беспристрастное лицо – выступает в роли «переговорщика».

Его задача – убедить должника выполнить долговые обязательства в добровольном порядке и при этом достичь чёткого соглашения с кредитором по поводу сроков и условий погашения долга.

Это относительно новая в РФ практика, которая только набирает популярность у граждан.

Выше мы уже писали об упрощённом порядке взыскания долгов.

Такая процедура инициируется в отношении бесспорных ситуаций, когда наличие задолженности не вызывает сомнений, и при этом сам должник всецело признаёт свой статус.

Юридическую поддержку гражданам оказывают сотни компаний. Многие из них (тот же Правовед) консультируют клиентов бесплатно.

Досудебное взыскание задолженности по кредиту с физических лиц

Если же вам нужна реальная практическая помощь, то юристы помогут не только советом, но и практически – оформят документы, выступят представителями в суде, займутся исполнительным производством.

Такая помощь уже стоит денег, но если сумма долга – солидная, лучше заплатить гонорар, чем потерять всё.

Смотрите короткий ролик на тему возврата долга с физлиц, в котором адвокат разъясняет основные моменты проблемы.

Сегодня сложно найти человека, который хотя бы раз не воспользовался предложениями от различных кредитных организаций и банков. Деньги в займы выдаются гражданам как наличными, так и под покупку какой-либо техники или недвижимости. С ухудшением экономической ситуации в стране количество невозвратов по кредитам ощутимо возросло.

  • Несовершенство действующего законодательства. Некоторые заемщики умудряются найти лазейки, позволяющие им не платить по кредиту без серьезных последствий для себя и своего имущества.
  • Низкий уровень финансовой культуры наших соотечественников. Отдельные граждане еще до того, как взять кредит, тешат себя мыслями о его невозврате. Для этого они готовы нанимать юристов, встречаться с представителями банков в судах и даже скрываться от банковских агентов.
  • Огромные судебные издержки. Реалии таковы, что банк попросту закрывает глаза на невозвращенные мелкие суммы. Единственная возможность получить средства обратно – надеяться на порядочность заемщика либо встречаться с ним в суде. Последний вариант попросту отметается, так как сумма судебных издержек и затраты на работу юристов могут в разы превышать сумму долга.

Все это делает досудебное взыскание задолженности по кредиту одной из самых популярных услуг на рынке. Данная услуга подразумевает ряд непротиворечащих закону мероприятий, направленных на принуждение должника к возврату средств. Взыскание осуществляется с физических и юридических лиц, включая нерезидентов Российской Федерации.

Наша компания специализируется на возврате кредитов в Москве и Московской области. По предварительному согласованию, возможна работа и в других регионах России. Свои услуги мы предлагаем физическим лицам, кредитным организациям и корпоративным клиентам. В штате нашей компании трудится больше количество специалистов в области финансового права.

Они способны разобраться и помочь в самых сложных ситуациях. Основной упор мы делаем на досудебное взыскание задолженностей по кредитам. Если же должник отказывается добровольно урегулировать ситуацию мирным путем и идет в отказ, наши юристы готовы запустить судебный процесс и сделать все возможное, чтобы выиграть его.

Предлагаем ознакомиться:  Можно ли вернуть товар, взятый в кредит

Возврат денег осуществляется на основании кредитного договора. Специалисты «Центра Эффективного Взыскания» успешно решали кредитные споры любых размеров. Комиссия наших услуг приемлема для всех категорий клиентов и, самое главное, удерживается по завершению сделки. Наша компания старается максимально ускорить процесс возврата финансовых средств, всегда предлагая должнику несколько вариантов погашения долга.

В нашем распоряжении имеются различные рычаги давления на заемщика и все они не выходят за рамки действующего законодательства Российской Федерации. В отличие от большинства коллекторов, наша компания не практикует многочисленные звонки с угрозами в адрес должника. На собственном опыте, мы убедились, что личный визит по месту его проживания гораздо эффективнее.

Если дело доходит до суда, то команда юристов в установленном порядке предоставляет судье максимально полную доказательную базу. Таким образом, решение судебных органов в 100% случаев будет в пользу кредитора.

  • Каждый наш специалист свято чтит право и действует только в рамках закона. Это исключает какие-либо риски для вашей репутации.
  • Профессионализм и целеустремленность каждого сотрудника позволили существенно сократить сроки возврата средств и выигрывать самые сложные дела.
  • Тесное взаимодействие с правоохранительными органами дает нам возможность быстро и точно устанавливать местонахождение должников.
  • В «Центре Эффективного Взыскания» с клиентов не требуют предоплату. Оплата услуг взымается по окончанию дела, что придает нам дополнительную мотивацию.
  • У нас готовы к любым трудностям и гарантировано найдут выход из самой запутанной ситуации.

Как воспользоваться услугой взыскания долгов по кредитам{q}

  • Любым удобным способом свяжитесь с нашими консультантами либо явитесь в наш офис лично. Детально расскажите о своей проблеме и предоставьте документы, подтверждающие факт выдачи кредита.
  • Наши юристы вникнут в суть дела, проработают алгоритмы решения проблемы, назовут ориентировочные сроки возврата средств и, если вас все устроит, предложат подписать договор.
  • Мы просто делаем свою работу, а вы спокойно занимаетесь своими делами. По достижению положительного результата, менеджеры свяжутся с вами и обсудят вопрос передачи средств.
  • Вы приезжаете в наш офис для получения денег либо отправляете личный счет в банке для электронного перевода. Наша организация передает деньги, вычтя из суммы определенный процент за оказанные услуги.

Хватит терпеть убытки! Обратитесь к нам и ваши финансы всегда будут под контролем!

Зачастую физические лица и после вступления решения суда в законную силу не спешат расплачиваться по долгам. Для исполнения решения необходимо обратиться за помощью к официальным должностным лицам — судебным приставам-исполнителям.

Определить отдел судебных приставов, в который следует обращаться можно по следующей

ссылке

.

Досудебное взыскание задолженности по кредиту с физических лиц

К исполнительному листу необходимо приложить заявление с ходатайством о возбуждении исполнительного производства и банковские реквизиты на которые пристав будет перечислять денежные средства.

Полномочия судебных приставов достаточно широки, при исполнении решения суда используются такие рычаги воздействия, как:

  • арест имущества,
  • обращение взыскания на денежные средства должника, хранящиеся на счетах в банках, заработную плату, пенсию,
  • ограничение выезда заграницу,
  • запрет на регистрационные действия с недвижимым имуществом, автотранспортными средствами.

Согласно ФЗ «Об исполнительном производстве» (ст. 21) взыскатель вправе предъявить исполнительный лист в службу приставов в течении 3 лет с момента его выдачи.

По истечению указанного срока, пристав-исполнитель будет вправе на законных основаниях отказать в возбуждении исполнительного производства и пропущенный срок можно будет восстановить только через суд, подав отдельное ходатайство.

Предлагаем ознакомиться:  Как проверить налоговое перечисление от работодателя

Нельзя упускать из виду, что несмотря на довольно широкий спектр воздействия на должника-физическое лицо, существует вероятность того, что денежные средства не вернутся кредитору никогда, поэтому уже на этапе передачи денег в долг лучше оценить платежеспособность потенциального должника. Не помешает заблаговременно выяснить наличие у него автотранспортных средств, квартир, гаражей, земельных участков в собственности и установить место работы заемщика.

Рассрочка платежа по погашению задолженности

https://www.youtube.com/watch{q}v=YfAH9yvKZls

Рассрочка платежа относится к наиболее мягкому способу решения проблемы по взысканию задолженности. Его суть состоит в возврате долга частями в течение определённого сторонами времени. Как правило, рассрочка платежа оформляется письменным соглашением сторон, в котором обязательно должно быть указано:

  1. Дата составления соглашения.
  2. Реквизиты сторон.
  3. Общая сумма долга.
  4. Размер периодических платежей.
  5. Сроки, а именно дата погашения всей задолженности и сроки погашения каждого платежа.
  6. Подпись сторон.

Реструктуризация долга при взыскании задолженности

Реструктуризация долга в отличие от рассрочки хотя и даёт возможность обязанному лицу дополнительное время и возможность выплатить долг частями меньшего размера, но влияет на общую сумму задолженности в сторону её увеличения. Таким способом часто пользуются финансовые организации, например, банки при выдаче кредита и последующей реструктуризации.

Реструктуризация долга при взыскании задолженности по сути это изменения условий выплат по долгу. Она может быть осуществлена тремя основными способами:

  • увеличение срока выплаты долга за счёт, так называемых «кредитных каникул», которые заключаются в том, что должник какое-то время не выплачивает сумму долга или проценты по нему, но в конечном итоге деньги должны быть погашены полностью вместе с процентами;
  • уменьшение размера ежемесячных платежей, за счёт увеличения общего срока выполнения обязательств, при этом с увеличением времени растет и сумма процентов по кредиту;
  • изменение валюты выплаты долга.

взыскание задолженности

Реструктуризация долга при взыскании задолженности оформляется двумя способами: дополнительным соглашением к основному договору или отдельным соглашением.

Соглашение о реструктуризации долга прежде всего предусматривает признание должником задолженности и фиксация её размера, кроме этого в документе необходимо указать:

  1. Основания возникновения задолженности.
  2. Первоначальные условия выплаты долга.
  3. Новые права и обязанности сторон.
  4. График оплаты.

Соглашение о реструктуризации долга при взыскании задолженности не является изменением способа исполнения обязательства, то есть первоначальный договор остаётся действительным, но в изменённом виде.

В некоторых случаях кредиторы обращаются в компании, оказывающие коллекторские услуги по внесудебному взысканию долга. В последнее время достаточно популярный способ. В регионе Москва такие фирмы растут с геометрической прогрессией.

Коллекторские фирмы могут профессионально и эффективно представлять интересы кредитора, за вознаграждение или выкупить долг целиком и уже выступать как кредиторы.

Исполнительная надпись при взыскании задолженности

Гражданский кодекс РФ предусматривает заключения договора в письменной форме заверенный у нотариуса. Такая форма обязательна для некоторых видов соглашений, но стороны по желанию могут заверить любую сделку таким образом.

https://www.youtube.com/watch{q}v=M8d1JRQDSA0

Исполнительное производство по принудительному взысканию задолженности выполняется судебными-приставами. Оно предусматривает довольно широкие полномочия должностных лиц в отношении ограничения прав должника, с целью заставить его выплатить долг. Так приставы имеют право:

  • наложить арест на имущество;
  • взыскать средства с помощью принудительного списания денег с банковского счёта;
  • удержать необходимые средства с заработной платы;
  • наложить запрет на выезд с территории РФ;
  • временно лишить некоторых специальных прав, например, правом вождения личного транспортного средства.
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Онлайн помощь юриста
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector